DRE
Resultado
"Estamos dando lucro? Onde ganhamos e onde perdemos?"
- DRE gerencial por produto, cliente ou unidade
- Margem e EBITDA confiáveis
- Fechamento mensal com calendário
Para diretores e gestores · DRE · DFC · Budget · Forecast · Dívida
Você confia nos números que usa para decidir?
Ajudo diretores e gestores a ter informações financeiras confiáveis na hora de decidir. Estruturo DRE gerencial, fluxo de caixa e Forecast junto com o seu time, para que a diretoria saiba onde a empresa ganha, onde perde e para onde o caixa está indo.
Gestão Financeira Integrada
DRE, DFC, Budget, Forecast e Dívida: tudo conectado
Cinco soluções que funcionam juntas. Cada uma responde a uma pergunta da diretoria, e todas partem da mesma base de números conciliados.
Budget planeja→DRE e DFC mostram o realizado→Forecast corrige a rota→Dívida sob controle
DFC
Fluxo de caixa
"Se deu lucro, onde está o dinheiro?"
- DFC conciliada com a DRE
- Capital de giro e ciclo de caixa
- Projeção para antecipar apertos
Budget
Orçamento anual
"Onde queremos chegar e quanto podemos gastar?"
- Metas realistas por área
- Premissas de receita, custo e despesa
- Dono de cada linha do orçamento
Forecast
Projeção
"Como vamos fechar o ano? Precisamos agir agora?"
- Revisão mensal das premissas
- Orçado x realizado com explicação
- Plano de ação antes do problema
Dívida
Endividamento
"Conseguimos pagar o que devemos sem rolar?"
- Custo, prazos e vencimentos
- Dívida Líquida / EBITDA e covenants
- Cenários e plano de ação
A base de tudo
Conciliação bancária: sem ela, nenhum número é confiável
A base da informação confiável é tudo. Se o seu time tem dificuldade para fechar a conciliação bancária, com diferenças que ninguém explica, lançamentos em aberto ou extratos que não batem com o sistema, este é o momento de nos consultar. Organizamos a conciliação e a rotina para que DRE, DFC e Forecast partam de uma base sólida.
Quero organizar a conciliaçãoQuando faz sentido me chamar
Se você reconhece uma ou mais destas situações, os números da empresa estão pedindo atenção.
O time tem dificuldade para fechar a conciliação bancária e as diferenças se acumulam.
A DRE mostra lucro, mas o dinheiro não aparece no caixa.
O Forecast muda todo mês e ninguém consegue explicar o porquê.
Os relatórios chegam tarde, em planilhas diferentes, com números que não batem.
Você não sabe com segurança a margem por produto, cliente ou unidade.
Precisa apresentar resultados a sócios, conselho ou bancos e não se sente seguro com os dados.
A empresa cresceu e a área financeira não acompanhou.
Você sente que algo não está certo nos números e precisa de uma visão independente e discreta.
Tem dúvida sobre os seus números? Vamos conversar →
O que eu faço pela sua empresa
Confidencial · Reporte direto à diretoria
Auditoria gerencial sigilosa dos seus números
Para o diretor ou sócio que precisa ter certeza do que está acontecendo na empresa. Faço uma revisão independente e discreta dos números e reporto somente a você, sem envolver o time, se preferir.
- Conferência das conciliações bancárias, contas a pagar e a receber
- Consistência entre DRE, DFC e saldos bancários
- Despesas, contratos e pagamentos fora do padrão
- Relatório reservado com achados e recomendações
Termo de confidencialidade assinado antes do início do trabalho.
Conversar de forma reservadaPara estruturar a área de forma definitiva, o trabalho tem duas etapas. Primeiro estruturamos os números junto com o seu time. Depois o time aplica no dia a dia, e a diretoria passa a receber informação confiável todo mês.
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Etapa 1
Modelagem financeira com o seu time
Diagnóstico dos números atuais e construção de um modelo financeiro sob medida, que reflete a realidade do negócio.
- Conciliação bancária em dia: a base de tudo
- DRE gerencial por produto, cliente ou unidade
- DFC conciliada com a DRE: lucro explicado no caixa
- Budget (orçamento anual) e Forecast com premissas claras
- Indicadores para a diretoria: margem, EBITDA, capital de giro e ciclo de caixa
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Etapa 2
Aplicações estruturadas: DRE, DFC e Forecast
Com o modelo pronto, o time aprende a aplicar e manter, sem depender de mim.
- Rotina de fechamento mensal com calendário definido
- Análise de desvios: orçado x realizado com explicação
- Forecast atualizado com segurança
- Relatório executivo e dashboards em Excel e Power BI
Também atuo como:
Gestão financeira interina
Assumo a gestão financeira da sua empresa por um período ou projeto, com orçamento e custo certos. Ideal em transições, crescimento acelerado ou reestruturação.
Novo serviço · Para a diretoria
Diagnóstico da dívida
A dívida da sua empresa é sustentável? Dá para pagar sem rolar? Analiso a dívida como um CFO faria e entrego um veredito claro com o plano de ação: manter, ajustar ou renegociar.
- Estrutura e custoTodas as dívidas mapeadas, com custo médio, prazos e concentração.
- Endividamento e geração de caixaDívida Líquida/EBITDA e a DFC mostrando se o caixa operacional cobre juros e amortizações.
- Vencimentos, covenants e cenáriosPressão de caixa no curto prazo, folga nos contratos e o impacto de uma queda de 20% no EBITDA.
Como funciona
Simples e direto, do primeiro contato aos números confiáveis na mesa da diretoria.
Conversa inicial
Você conta o cenário e as dúvidas sobre os números. Sem compromisso.
Diagnóstico e proposta
Analiso os relatórios atuais e apresento escopo, prazo e custo fechados.
Modelagem com o time
Estruturamos DRE, DFC e Forecast juntos, com a sua equipe envolvida.
Rotina funcionando
O time aplica todo mês e a diretoria decide com informação confiável.
Economia em foco
As notícias que mexem com o caixa e o resultado das empresas, com a fonte e o que muda na prática. Atualizado em 15/11/2026.
Juros · 04/11/2026
Copom mantém a Selic em 13,75% ao ano
Por unanimidade, o Banco Central interrompeu a sequência de cortes e citou expectativas de inflação piores e cenário incerto.
Para a empresa: crédito segue caro por mais tempo. Vale revisar o custo da dívida e priorizar a geração de caixa.
Fontes: ISTOÉ · Remessa Online
Inflação · 12/11/2026
IPCA sobe 0,14% em outubro e acumula 4,63% em 12 meses
A inflação veio abaixo do esperado, puxada pela queda da energia elétrica. Alimentação e bebidas foi o grupo que mais subiu.
Para a empresa: alívio em energia, mas atenção ao custo de alimentos e aos reajustes de contratos indexados.
Câmbio e Bolsa · 13/11/2026
Dólar fecha a R$ 5,65 e sobe cerca de 2,6% na semana
A incerteza com o pacote fiscal pressionou o real. O Ibovespa subiu 0,66% no dia, aos 172.457 pontos, e avançou 2,35% na semana.
Para a empresa: quem importa insumos ou tem dívida em dólar deve revisar o Forecast e avaliar proteção cambial.
Fontes: O Povo · Campo Grande News
Ferramenta gratuita · Dados do Banco Central
Calculadora do cidadão
Corrija valores pela inflação, Selic ou CDI e simule investimentos, financiamentos e juros compostos. Os índices vêm direto do Banco Central e se atualizam sozinhos.
Selic meta…
IPCA 12 meses…
IPCA do mês…
IGP-M do mês…
CDI…
Dólar (PTAX venda)…
Fonte dos índices: Banco Central do Brasil, Sistema Gerenciador de Séries Temporais (SGS), consultado em tempo real. Metodologia baseada na Calculadora do Cidadão do Banco Central. Na correção, os meses inicial e final entram no cálculo. Para IGP-M, IGP-DI, Selic, CDI, poupança e TR usamos as variações mensais publicadas pelo BC. A calculadora oficial usa números-índice e datas diárias, então pode haver diferença de centavos. Simulação educativa, sem impostos e tarifas. Não é recomendação de investimento.
Quem está por trás da Positivity
Sobre mim
Luis Rocha · Gestor Financeiro e Administrativo · FP&A · Controladoria · BI
"Número confiável não é planilha bonita. É a diretoria decidindo com segurança e dormindo tranquila."
Há mais de 20 anos estou ao lado de diretores e sócios na hora das decisões que importam: investir ou segurar, renegociar dívida, cortar custo sem travar a operação. Liderei áreas financeiras e administrativas em empresas de médio e grande porte de saúde, indústria, alimentação, cosméticos, construção civil e logística.
O que eu entrego é previsibilidade: caixa sob controle, orçamento acompanhado de perto e indicadores claros que a diretoria entende em cinco minutos.
- FP&ABudget, Forecast, análise de desempenho e redução de custos, com saving real em compras.
- Controladoria e complianceAuditorias, impostos, conciliações e gestão estratégica de contratos.
- Tesouraria e bancosGestão de caixa, capital de giro, negociação com instituições financeiras e carteira de investimentos.
- LiderançaTimes de Financeiro, RH, TI, Compras e Operações alinhados às metas do negócio.
- BI e tecnologiaDashboards em Power BI e Excel (VBA), soluções em AppSheet e ERPs SAP Business One, Totvs Protheus, JD Edwards e Senior.
+20 anosao lado da diretoria
6 setoresde saúde a logística
5 áreaslideradas: Financeiro, RH, TI, Compras e Operações
+14 milseguidores no LinkedIn
Ferramentas que domino
Power BIExcel e VBASAP Business OneTotvs ProtheusJD EdwardsSeniorAppSheet
Dicas de Excel na prática
As dicas que publico no LinkedIn, com as fórmulas prontas para copiar. Os vídeos mais recentes ficam aqui, e as dicas anteriores levam ao post original.
Orçado x Realizado
Orçado na coluna B e realizado na coluna C.
Desvio em R$
=C2-B2Desvio em %
=SE(B2=0;"";(C2-B2)/B2)Use formatação condicional: verde até 5% e vermelho acima disso. Os desvios que pedem conversa aparecem na hora.
Tem dúvida sobre os números da sua empresa?
Me conte o cenário em uma conversa rápida e sem compromisso. Juntos vemos o que precisa ser ajustado para a diretoria decidir com segurança.
Sua empresa quer anunciar aqui?
Fale com o público de diretores, gestores e profissionais de finanças que acompanha a Positivity.
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